{"id":48871,"date":"2020-09-09T08:44:00","date_gmt":"2020-09-09T08:44:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.zfx.com\/aml-policy\/"},"modified":"2026-04-22T17:53:46","modified_gmt":"2026-04-22T17:53:46","slug":"aml-policy","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/aml-policy\/","title":{"rendered":"Dasar AML"},"content":{"rendered":"\n

DASAR ANTI-PENGUBAHAN WANG HARAM (AML)<\/h1>\n\n\n\n
\n

Definisi Umum<\/h3>\n\n\n\n

Untuk tujuan Manual ini, melainkan konteks menentukan sebaliknya:<\/p>\n\n\n\n

“AMLTF<\/strong>” bermaksud anti-pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan.<\/p>\n\n\n\n

“Pemilik Benefisial<\/strong>” bermaksud seseorang atau beberapa orang semula jadi yang akhirnya memiliki atau mengawal Klien atau orang semula jadi yang bagi pihaknya transaksi sedang dijalankan dan termasuk mereka yang menjalankan kawalan efektif muktamad ke atas orang atau pengaturan undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

“Hubungan Perniagaan<\/strong>” bermaksud pengaturan antara seseorang dan Syarikat yang tujuan utamanya adalah untuk memudahkan transaksi perniagaan sekali-sekala atau tetap antara mereka.<\/p>\n\n\n\n

“Klien<\/strong>” berkaitan dengan transaksi atau akaun, termasuk:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. ) orang yang atas namanya transaksi atau akaun diatur, dibuka atau dijalankan,<\/li>\n\n\n\n
  2. ) penandatangan kepada transaksi atau akaun,<\/li>\n\n\n\n
  3. ) mana-mana orang yang kepada transaksi telah diserahkan atau dipindahkan,<\/li>\n\n\n\n
  4. ) mana-mana orang yang diberi kuasa untuk menjalankan transaksi, atau<\/li>\n\n\n\n
  5. ) orang lain sebagaimana yang ditetapkan oleh peraturan.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    “Syarikat<\/strong>” bermaksud Zeal Capital Market (Seychelles) Limited yang diperbadankan di Seychelles dengan nombor pendaftaran, 8422618-1 dan lesen peniaga sekuriti, SD027 dan entitinya.<\/p>\n\n\n\n

    “CRO<\/strong>” bermaksud Pegawai Pematuhan dan Pelaporan.<\/p>\n\n\n\n

    “EDD<\/strong>” bermaksud Usaha Wajar Dipertingkat<\/p>\n\n\n\n

    “FIU<\/strong>” bermaksud Unit Perisikan Kewangan Seychelles<\/p>\n\n\n\n

    “Juruaudit Dalaman<\/strong>” bermaksud juruaudit dalaman yang diambil bekerja oleh Syarikat.<\/p>\n\n\n\n

    “Undang-undang<\/strong>” bermaksud Akta Anti-Pengubahan Wang Haram dan Memerangi Pembiayaan Keganasan Seychelles, 2020 (Akta 5 tahun 2020).<\/p>\n\n\n\n

    “Manual<\/strong>” bermaksud Manual Pengurusan Risiko & Prosedur syarikat.<\/p>\n\n\n\n

    “ML<\/strong>” bermaksud kesalahan pengubahan wang haram yang ditakrifkan dalam Seksyen 3 Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

    “MLTF<\/strong>” bermaksud kesalahan pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas yang ditakrifkan dalam Bahagian II Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

    “PEP<\/strong>” bermaksud Orang Yang Terdedah Secara Politik<\/p>\n\n\n\n

    “STR<\/strong>” bermaksud laporan transaksi yang mencurigakan yang mempunyai maksud yang sama seperti yang ditakrifkan oleh Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

    “Tipping off<\/strong>” bermaksud kesalahan yang ditakrifkan dalam Seksyen 50 Undang-undang.<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

    Pengenalan<\/h3>\n\n\n\n

    Tujuan Manual adalah untuk menetapkan amalan dalaman, langkah, prosedur dan kawalan Syarikat yang berkaitan dengan pencegahan MLTF. Manual dibangunkan dan dikemas kini secara berkala oleh CRO berdasarkan prinsip umum yang ditetapkan oleh Lembaga Pengarah Syarikat (selepas ini “Lembaga<\/strong>“) berkaitan dengan pencegahan MLTF. Semua pindaan dan\/atau perubahan kepada Manual mesti diluluskan oleh Lembaga. Manual akan disampaikan oleh CRO kepada semua pekerja Syarikat yang mengurus, memantau atau mengawal dalam apa jua cara transaksi Klien dan mempunyai tanggungjawab untuk pelaksanaan amalan, langkah, prosedur dan kawalan yang telah ditentukan di sini. Manual telah disediakan untuk mematuhi peruntukan Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

    Kebolehterapan Manual<\/h3>\n\n\n\n
      \n
    1. Manual terpakai kepada:\n
        \n
      1. ) Semua jenis perkhidmatan yang ditawarkan kepada Klien Syarikat serta urusan syarikat yang berkaitan dengan Kliennya, termasuk tetapi tidak terhad kepada transaksi perdagangan pertukaran asing, yang sama ada tidak bertujuan untuk menyampaikan mata wang asing yang dipersetujui secara fizikal atau tidak diselesaikan secara material dalam tunai, tanpa mengira saiz akaun Klien dan kekerapan perdagangan.<\/li>\n\n\n\n
      2. ) Mana-mana pengaturan lain antara Syarikat dengan pihak lain termasuk pekerjanya, orang yang berkaitan dan penyedia perkhidmatan.<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n\n\n\n
      3. Dalam hal ini, CRO bertanggungjawab untuk mengemaskini Manual supaya mematuhi keperluan masa depan Undang-undang, sebagaimana yang berkenaan, dan mengenai prosedur usaha wajar yang digunakan untuk Klien yang berurusan dalam tetapi tidak terhad kepada transaksi perdagangan pertukaran asing dengan Syarikat.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        Tanggungjawab Lembaga Pengarah<\/h3>\n\n\n\n

        Tanggungjawab Lembaga berkaitan dengan pencegahan MLTF termasuk yang berikut:<\/p>\n\n\n\n

          \n
        1. Untuk menentukan, merekod dan meluluskan prinsip dasar umum syarikat berkaitan dengan pencegahan MLTF dan menyampaikannya kepada CRO.<\/li>\n\n\n\n
        2. Untuk melantik CRO dengan tanggungjawab keseluruhan untuk AMLTF<\/li>\n\n\n\n
        3. Untuk meluluskan Manual.<\/li>\n\n\n\n
        4. Untuk memastikan bahawa semua keperluan berkaitan Undang-undang digunakan, dan memastikan bahawa sistem dan kawalan yang sesuai, berkesan dan mencukupi diperkenalkan untuk mencapai keperluan yang disebutkan di atas.<\/li>\n\n\n\n
        5. Untuk memastikan bahawa CRO dan pembantunya, jika ada, dan mana-mana orang lain yang telah ditugaskan dengan tugas melaksanakan prosedur untuk pencegahan MLTF (iaitu kakitangan jabatan pentadbiran\/pejabat belakang), mempunyai akses lengkap dan tepat pada masanya kepada semua data dan maklumat mengenai identiti Klien, dokumen transaksi (sebagaimana dan di mana berkenaan) dan fail dan maklumat lain yang berkaitan, supaya difasilitasi sepenuhnya dalam pelaksanaan tugas mereka yang berkesan, seperti yang termasuk di sini.<\/li>\n\n\n\n
        6. Untuk mewujudkan rantaian pelaporan yang jelas dan pantas berdasarkan maklumat mengenai transaksi yang mencurigakan disampaikan tanpa kelewatan kepada CRO, sama ada secara langsung atau melalui pembantunya, jika ada, dan memberitahu CRO dengan sewajarnya untuk preskripsi jelasnya dalam Manual.<\/li>\n\n\n\n
        7. Untuk memastikan bahawa CRO dan Ketua jabatan pentadbiran\/pejabat belakang mempunyai sumber yang mencukupi, termasuk kakitangan yang cekap dan peralatan teknologi, untuk pelaksanaan tugas mereka yang berkesan.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          Tanggungjawab Pegawai Pematuhan dan Pelaporan<\/h3>\n\n\n\n

          CRO hendaklah tergolong secara hierarki kepada pangkat tertinggi struktur organisasi Syarikat untuk memerintah kuasa yang diperlukan. Tambahan pula, CRO hendaklah mengetuai prosedur dan proses pematuhan AMLTF Syarikat dan melaporkan kepada pengurusan kanan. CRO juga hendaklah mempunyai akses kepada semua maklumat berkaitan yang diperlukan untuk melaksanakan tugasnya. Semasa melaksanakan tugasnya dan kawalan pematuhan Syarikat dengan Undang-undang, CRO hendaklah mendapatkan dan menggunakan data, maklumat dan laporan yang dikeluarkan oleh organisasi antarabangsa.<\/p>\n\n\n\n

          Tugas CRO hendaklah termasuk yang berikut:<\/p>\n\n\n\n

            \n
          1. mewujudkan dan mengekalkan manual prosedur pematuhan,<\/li>\n\n\n\n
          2. mewujudkan fungsi audit untuk menguji prosedur dan sistem AMLFT untuk menggalakkan kecekapan dan penambahbaikan,<\/li>\n\n\n\n
          3. mengambil tanggungjawab keseluruhan untuk semua STR, di mana transaksi atau perkhidmatan yang berpotensi mencurigakan telah dikenal pasti oleh Syarikat, CRO mesti memeriksa rekod yang berkaitan untuk mengesahkan sama ada terdapat alasan munasabah untuk mengesyaki bahawa perkhidmatan atau transaksi mungkin berkaitan, secara langsung atau tidak langsung, dengan pengendalian jenayah serius. Ini adalah ambang untuk mencetuskan obligasi STR teras di bawah s48 Undang-undang,<\/li>\n\n\n\n
          4. memastikan bahawa semua pegawai, pekerja, dan ejen:\n
              \n
            1. ) disaring oleh CRO dan pegawai lain yang sesuai sebelum pengambilan,<\/li>\n\n\n\n
            2. ) dilatih untuk mengenali transaksi dan trend yang mencurigakan dan risiko tertentu yang berkaitan dengan pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan, dan<\/li>\n\n\n\n
            3. ) mematuhi semua obligasi berkaitan di bawah Undang-undang dan manual pematuhan dalaman,<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n\n\n\n
            4. menyerahkan laporan pematuhan kepada pihak berkuasa yang berkaitan, dan<\/li>\n\n\n\n
            5. mengekalkan penyimpanan rekod.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

              Pemantauan berterusan akaun dan transaksi Klien adalah elemen penting dalam kawalan berkesan risiko MLTF. Dalam hal ini, CRO bertanggungjawab untuk mengekalkan serta membangunkan proses pemantauan berterusan Syarikat.<\/p>\n\n\n\n

              Tanggungjawab Juruaudit Dalaman<\/h3>\n\n\n\n

              Obligasi Juruaudit Dalaman berikut ditujukan khusus untuk pencegahan MLTF:<\/p>\n\n\n\n

                \n
              1. Juruaudit Dalaman hendaklah menyemak dan menilai, sekurang-kurangnya secara tahunan, kesesuaian, keberkesanan dan kecukupan dasar, amalan, langkah, prosedur dan mekanisme kawalan yang digunakan untuk pencegahan MLTF yang disebutkan dalam Manual.<\/li>\n\n\n\n
              2. Penemuan dan pemerhatian Juruaudit Dalaman, berkaitan dengan perkara (1) di atas, hendaklah diserahkan, dalam bentuk laporan bertulis, kepada Lembaga.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                Aliran Kerja Usaha Wajar Pelanggan (CDD) Pendekatan Berasaskan Risiko (RBA)<\/h3>\n\n\n\n

                RBA bermaksud bahawa Syarikat akan mengenal pasti, menilai dan memahami risiko MLTF yang mana mereka terdedah dan mengambil langkah AMLFT yang sepadan dengan risiko tersebut untuk menguruskan dan mengurangkannya dengan berkesan.<\/p>\n\n\n\n

                Di bawah RBA, Syarikat akan berusaha untuk mengenal pasti, menilai dan memahami risiko MLTF berkaitan dengan:<\/p>\n\n\n\n

                  \n
                1. Kliennya,<\/li>\n\n\n\n
                2. negara atau bidang kuasa dari mana Kliennya berasal atau berada,<\/li>\n\n\n\n
                3. negara atau bidang kuasa di mana institusi mempunyai operasi, dan<\/li>\n\n\n\n
                4. produk, perkhidmatan, transaksi dan saluran penghantaran institusi.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                  CDD, seperti yang ditakrifkan dalam Undang-undang, mempunyai empat komponen utama:<\/p>\n\n\n\n

                    \n
                  1. mengenal pasti Klien, termasuk mana-mana orang yang bertindak bagi pihak Klien bukan individu, dan mengesahkan identiti mereka,<\/li>\n\n\n\n
                  2. di mana Klien bukan pemilik benefisial, mengenal pasti pemilik benefisial dan mengambil langkah munasabah untuk mengesahkan identiti pemilik benefisial,<\/li>\n\n\n\n
                  3. mendapatkan maklumat yang mencukupi tentang sifat hubungan perniagaan dan perniagaan Klien atau pemilik benefisial untuk mengenal pasti transaksi atau corak transaksi yang kompleks atau luar biasa dan aktiviti berisiko tinggi yang lain, dan<\/li>\n\n\n\n
                  4. mengambil langkah munasabah untuk memastikan tujuan transaksi sekali sahaja (ditakrifkan dalam S49(2) Undang-undang sebagai transaksi di luar hubungan perniagaan sedia ada yang melebihi SCR50,000, sama ada dalam operasi tunggal atau beberapa operasi yang berkaitan), dan asal dan destinasi muktamad semua pemindahan dana.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                    Pendekatan berasaskan risiko yang diterima pakai yang diikuti oleh Syarikat, dan diterangkan dalam Manual, mempunyai ciri-ciri umum berikut:<\/p>\n\n\n\n

                      \n
                    1. Mengiktiraf bahawa ancaman MLTF berbeza-beza merentasi Klien, negara, perkhidmatan dan instrumen kewangan.<\/li>\n\n\n\n
                    2. Membolehkan Lembaga membezakan antara Klien Syarikat dengan cara yang sepadan dengan risiko perniagaan tertentu mereka.<\/li>\n\n\n\n
                    3. Membolehkan Lembaga menggunakan pendekatannya sendiri dalam perumusan dasar, prosedur dan kawalan sebagai tindak balas kepada keadaan dan ciri tertentu Syarikat.<\/li>\n\n\n\n
                    4. Membantu menghasilkan sistem yang lebih kos efektif.<\/li>\n\n\n\n
                    5. Mengenal pasti dan menilai risiko MLTF yang berpunca daripada Klien tertentu atau jenis Klien, instrumen kewangan, perkhidmatan, dan kawasan geografi operasi Kliennya.<\/li>\n\n\n\n
                    6. Mengurus dan mengurangkan risiko yang dinilai melalui aplikasi langkah, prosedur dan kawalan yang sesuai dan berkesan.<\/li>\n\n\n\n
                    7. Pemantauan berterusan dan penambahbaikan dalam operasi berkesan dasar, prosedur dan kawalan.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                      Orang Yang Terdedah Secara Politik (PEPs)<\/h3>\n\n\n\n

                      Orang Yang Terdedah Secara Politik (PEP) ditakrifkan sebagai individu yang atau pernah diamanahkan dengan fungsi awam yang menonjol, serta ahli keluarga terdekat dan rakan rapat mereka.<\/p>\n\n\n\n

                      Selaras dengan selera risiko Syarikat, Syarikat dengan tegas tidak mewujudkan atau mengekalkan hubungan perniagaan dengan PEP. CRO hendaklah memastikan bahawa semua Klien prospektif dan sedia ada disaring terhadap pangkalan data PEP global yang bereputasi semasa onboarding dan secara berterusan. Jika Klien prospektif dikenal pasti sebagai PEP, permohonan onboarding hendaklah ditolak. Jika Klien sedia ada kemudiannya menjadi PEP, CRO hendaklah segera menamatkan hubungan perniagaan mengikut Terma dan Syarat Syarikat dan memfailkan STR jika sebarang aktiviti yang mencurigakan dikesan.<\/p>\n\n\n\n

                      Usaha Wajar Dipertingkat (EDD)<\/h3>\n\n\n\n

                      Di mana Syarikat mengenal pasti Klien, bidang kuasa, atau transaksi sebagai menunjukkan risiko MLTF yang lebih tinggi, CRO hendaklah memastikan bahawa langkah Usaha Wajar Dipertingkat (EDD) digunakan. Langkah EDD termasuk, tetapi tidak terhad kepada:<\/p>\n\n\n\n

                        \n
                      1. Mendapatkan maklumat tambahan tentang Klien dan sifat hubungan perniagaan yang dimaksudkan;<\/li>\n\n\n\n
                      2. Mendapatkan maklumat tambahan tentang Sumber Dana (SoF) dan Sumber Kekayaan (SoW) Klien;<\/li>\n\n\n\n
                      3. Mendapatkan kelulusan Pengurusan Kanan untuk memulakan atau meneruskan hubungan perniagaan; dan<\/li>\n\n\n\n
                      4. Menjalankan pemantauan berterusan yang dipertingkatkan terhadap hubungan perniagaan dan transaksi.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                        Pemantauan Berterusan<\/h3>\n\n\n\n

                        Pemantauan berterusan mempunyai dua komponen utama:<\/p>\n\n\n\n

                          \n
                        1. Meneliti transaksi untuk konsistensi dengan perniagaan Klien, profil risiko, dan sumber dana\/kekayaan; dan<\/li>\n\n\n\n
                        2. Mengekalkan semua maklumat dan dokumentasi CDD terkini.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                          Bidang Kuasa yang Dikenakan Sanksi dan Berisiko Tinggi & Sanksi Kewangan Disasarkan<\/h3>\n\n\n\n

                          Syarikat dengan tegas melarang menjalankan perniagaan dengan individu, entiti, atau bidang kuasa yang tertakluk kepada sanksi antarabangsa dan domestik. CRO hendaklah memastikan bahawa semua Klien disaring terhadap senarai Resolusi Majlis Keselamatan Pertubuhan Bangsa-Bangsa Bersatu (UNSCRs), senarai sanksi domestik Seychelles yang dikeluarkan di bawah Akta Pencegahan Keganasan, serta senarai bidang kuasa berisiko tinggi EU, OFAC (AS), dan FATF.<\/p>\n\n\n\n

                          Jika padanan atau “true hit” dikenal pasti terhadap pihak yang dikenakan sanksi, Syarikat hendaklah segera membekukan dana atau aset tanpa notis awal kepada Klien, melarang sebarang transaksi, dan segera melaporkan perkara tersebut kepada FIU dan FSA mengikut undang-undang Seychelles.<\/p>\n\n\n\n

                          Prosedur Pengenalan Klien<\/h3>\n\n\n\n

                          CRO hendaklah memastikan bahawa dokumen dan maklumat yang sesuai berkenaan kes-kes berikut hendaklah diperolehi dengan sewajarnya, sebagaimana yang berkenaan dan sesuai:<\/p>\n\n\n\n

                            \n
                          1. Semua prosedur pengenalan dan pengesahan, termasuk komunikasi dalaman dan luaran, hendaklah didokumenkan secara bertulis dan dipelihara sebagai rekod di bawah Undang-undang.<\/li>\n\n\n\n
                          2. Syarikat hendaklah terlebih dahulu memastikan kepuasannya bahawa ia berurusan dengan orang sebenar (semula jadi atau undang-undang) dan bahawa mana-mana orang yang mendakwa bertindak bagi pihak Klien bukan individu diberi kuasa dengan sewajarnya untuk bertindak.<\/li>\n\n\n\n
                          3. Syarikat hendaklah mengambil langkah yang diperlukan untuk mengenal pasti pemilik atau pemilik benefisial aset yang membentuk asas hubungan atau transaksi yang dicadangkan, dan membuat pertanyaan yang sesuai mengenai tujuan dan sifat hubungan atau transaksi tersebut.<\/li>\n\n\n\n
                          4. Dokumen yang dikeluarkan oleh sumber kerajaan yang bereputasi (contohnya kad pengenalan dan pasport) hendaklah diperlukan. Di mana praktikal, salinan bukti sokongan hendaklah disimpan. Sebagai alternatif, nombor rujukan dan butiran lain yang berkaitan hendaklah direkodkan sepenuhnya.<\/li>\n\n\n\n
                          5. Di mana Syarikat tidak dapat mengenal pasti dan mengesahkan identiti Klien prospektif dan semua pemilik benefisial yang berkaitan mengikut Undang-undang, Syarikat hendaklah:\n
                              \n
                            1. ) tidak mewujudkan (atau menamatkan) sebarang hubungan perniagaan,<\/li>\n\n\n\n
                            2. ) enggan menjalankan sebarang transaksi, dan<\/li>\n\n\n\n
                            3. ) membuat STR segera kepada FIU.<\/li>\n<\/ol>\n<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                              Pergantungan kepada Pihak Ketiga untuk Tujuan Pengenalan Klien dan Usaha Wajar<\/h3>\n\n\n\n

                              Syarikat boleh bergantung kepada pihak ketiga untuk pelaksanaan prosedur pengenalan klien dan usaha wajar, dengan syarat:<\/p>\n\n\n\n

                                \n
                              1. Pihak ketiga membuat tersedia dengan segera semua data dan maklumat, yang mesti berupa salinan disahkan benar dari yang asal, yang dikumpulkan dalam kursus menerapkan prosedur pengenalan klien dan usaha wajar.<\/li>\n\n\n\n
                              2. Syarikat menggunakan langkah usaha wajar yang sesuai terhadap pihak ketiga berkenaan pendaftaran profesional dan prosedur serta langkah yang digunakan oleh pihak ketiga untuk pencegahan MLTF. CRO bertanggungjawab untuk pelaksanaan peruntukan yang disebutkan di atas.<\/li>\n\n\n\n
                              3. Syarikat memastikan bahawa pihak ketiga adalah institusi kewangan terkawal atau perniagaan atau profesion bukan kewangan yang ditetapkan yang tertakluk kepada peraturan dan penyeliaan AML\/CFT yang setara dengan piawaian yang diperlukan oleh undang-undang Seychelles.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                Tipping Off<\/h3>\n\n\n\n

                                Dalam mematuhi dasar dan prosedur yang disebutkan di atas, Syarikat tidak menjalankan proses usaha wajar jika terdapat syak wasangka munasabah bahawa tindakan sedemikian boleh memberi amaran kepada Klien. Syarikat akan meneruskan untuk memfailkan STR seperti yang diperlukan oleh Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

                                Transaksi Mencurigakan<\/h3>\n\n\n\n

                                Definisi transaksi mencurigakan serta jenis transaksi mencurigakan yang mungkin digunakan untuk MLTF hampir tidak terhad. Transaksi mencurigakan selalunya adalah yang tidak konsisten dengan perniagaan atau aktiviti peribadi Klien yang diketahui dan sah atau dengan perniagaan biasa akaun tertentu, atau secara umum dengan profil ekonomi yang telah dicipta oleh syarikat untuk Klien.<\/p>\n\n\n\n

                                Syarikat hendaklah memastikan bahawa ia mengekalkan maklumat yang mencukupi dan mengetahui cukup tentang aktiviti Kliennya untuk mengenali tepat pada masanya bahawa transaksi atau siri transaksi adalah luar biasa atau mencurigakan. Untuk mengenal pasti transaksi mencurigakan CRO hendaklah melakukan aktiviti berikut:<\/p>\n\n\n\n

                                  \n
                                1. Memantau secara berterusan sebarang perubahan dalam status kewangan Klien, aktiviti perniagaan, dan\/atau jenis transaksi.<\/li>\n\n\n\n
                                2. Memantau secara berterusan jika mana-mana Klien terlibat dalam mana-mana amalan yang diterangkan dalam senarai di bawah tentang apa yang mungkin merupakan transaksi\/aktiviti mencurigakan yang berkaitan dengan MLTF.<\/li>\n\n\n\n
                                3. Di mana transaksi atau perkhidmatan yang berpotensi mencurigakan telah dikenal pasti oleh Syarikat, CRO mesti memeriksa rekod yang berkaitan untuk mengesahkan sama ada terdapat alasan munasabah untuk mengesyaki bahawa perkhidmatan atau transaksi mungkin berkaitan, secara langsung atau tidak langsung, dengan pengendalian MLTF atau jenayah serius yang lain.<\/li>\n\n\n\n
                                4. Jika selepas menyelesaikan semakan ini, CRO memutuskan bahawa alasan munasabah untuk syak wasangka wujud, maka dia mesti segera meneruskan untuk membuat STR kepada FIU. Semua STR mesti dibuat dalam masa dua hari bekerja dari membentuk syak wasangka (atau pengetahuan) yang berkaitan.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                  Prosedur Penyimpanan Rekod<\/h3>\n\n\n\n

                                  Jabatan pentadbiran\/pejabat belakang Syarikat hendaklah mengekalkan rekod tentang:<\/p>\n\n\n\n

                                    \n
                                  1. Sifat bukti identiti yang diperolehi atas mana-mana Klien.<\/li>\n\n\n\n
                                  2. Semua transaksi dan surat-menyurat yang berkaitan yang dijalankan oleh C<\/li>\n\n\n\n
                                  3. Rekod semua pertanyaan AMLFT yang diterima daripada FIU dan semua laporan yang dibuat kepada FIU di bawah S27 Undang-undang.<\/li>\n\n\n\n
                                  4. Semua dokumen yang dikumpulkan dan laporan yang dibuat semasa kedua-dua onboarding Klien dan pemantauan berterusan.<\/li>\n\n\n\n
                                  5. Dokumen yang diperolehi dan laporan yang dicipta semasa proses CDD.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                    Semua rekod mesti disimpan untuk tempoh minimum tujuh (7) tahun dari tarikh peristiwa yang berkaitan atau, dalam kes hubungan perniagaan yang berterusan, selepas hubungan perniagaan berhenti, dalam bentuk yang boleh diakses dengan segera atas permintaan.<\/p>\n\n\n\n

                                    Format Rekod<\/h3>\n\n\n\n

                                    Jabatan pentadbiran\/pejabat belakang hendaklah mengekalkan dokumen\/data yang disebutkan di atas, selain daripada dokumen asal atau salinan disahkan benar yang disimpan dalam bentuk salinan keras, dalam bentuk lain, seperti bentuk elektronik, dengan syarat bahawa jabatan pentadbiran\/pejabat belakang hendaklah dapat mendapatkan semula dokumen\/data yang berkaitan tanpa kelewatan yang tidak wajar dan membentangkannya pada bila-bila masa, kepada badan kawal selia, selepas permintaan yang berkaitan. Syarikat telah mewujudkan dasar pengekalan dokumen\/data dan memastikan dasar tersebut mengambil kira keperluan Undang-undang.<\/p>\n\n\n\n

                                    Dokumen\/data yang diperolehi, hendaklah dalam bentuk asal atau dalam bentuk salinan disahkan benar. Sekiranya dokumen\/data disahkan sebagai benar oleh orang yang berbeza daripada syarikat itu sendiri atau oleh pihak ketiga yang disebutkan dalam Pergantungan kepada Pihak Ketiga untuk Tujuan Pengenalan Klien dan Usaha Wajar, dokumen\/data mesti dinotari.<\/p>\n\n\n\n

                                    Terjemahan benar hendaklah dilampirkan sekiranya dokumen yang disebutkan di atas dalam bahasa selain bahasa Inggeris. Setiap kali syarikat hendak meneruskan penerimaan Klien baru, Ketua jabatan pentadbiran\/pejabat belakang bertanggungjawab untuk memastikan pematuhan dengan peruntukan seksyen ini.<\/p>\n\n\n\n

                                    Kewajipan Pekerja<\/h3>\n\n\n\n

                                    Setiap pekerja Syarikat mempunyai kewajipan untuk memahami:<\/p>\n\n\n\n

                                      \n
                                    1. Kewajipan berkanun Syarikat dan peribadi mereka sendiri dan kemungkinan akibat kerana kegagalan mematuhi keperluan CDD dan penyimpanan rekod di bawah Undang-undang.<\/li>\n\n\n\n
                                    2. Semua undang-undang dan peraturan lain yang berkenaan, dan kemungkinan akibat pelanggaran kewajipan ini.<\/li>\n\n\n\n
                                    3. Dasar dan prosedur Syarikat yang berkaitan dengan AMLFT, termasuk pengenalan dan pelaporan transaksi mencurigakan.<\/li>\n\n\n\n
                                    4. Sebarang teknik, kaedah dan trend baharu yang muncul dalam MLTF setakat maklumat tersebut diperlukan oleh pekerja untuk menjalankan peranan khusus mereka dalam Syarikat berkenaan AMLFT.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                      Dasar Latihan dan Komunikasi<\/h3>\n\n\n\n
                                        \n
                                      1. CRO hendaklah memastikan bahawa pekerja sepenuhnya sedar tentang kewajipan undang-undang mereka mengikut Undang-undang, dengan memperkenalkan program pendidikan dan latihan pekerja yang lengkap.<\/li>\n\n\n\n
                                      2. Semua pekerja hendaklah menerima latihan atau sesi penyegaran setiap tahun, atau setiap kali terdapat pindaan kepada dasar Syarikat, keperluan kawal selia, atau perubahan dalam tugas pekerja. Masa dan kandungan latihan yang diberikan kepada pekerja pelbagai jabatan akan ditentukan mengikut keperluan C<\/li>\n\n\n\n
                                      3. Program latihan bertujuan untuk mendidik pekerja Syarikat tentang perkembangan terkini dalam pencegahan MLTF, termasuk kaedah praktikal dan trend yang digunakan untuk tujuan ini.<\/li>\n\n\n\n
                                      4. Semua pekerja hendaklah mengesahkan Dasar AML ini untuk menunjukkan komitmen mereka kepada AMLTF.<\/li>\n\n\n\n
                                      5. Klien atau mana-mana pihak ketiga lain dimaklumkan, dan dikehendaki mengakui dan menerima Dasar AML ini yang disiarkan di Laman Web Syarikat.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                        Pemantauan & Penambahbaikan<\/h3>\n\n\n\n
                                          \n
                                        1. CRO bertanggungjawab untuk memantau keberkesanan Dasar AML ini dan akan menyemak pelaksanaannya secara berkala seperti yang ditetapkan dalam dasar dalaman.<\/li>\n\n\n\n
                                        2. Sebarang keperluan untuk penambahbaikan akan digunakan secepat mungkin. Pekerja digalakkan untuk menawarkan maklum balas mereka tentang dasar ini kepada CRO.<\/li>\n\n\n\n
                                        3. Dasar AML ini tidak membentuk sebahagian daripada kontrak pekerjaan pekerja dan Syarikat boleh memindanya pada bila-bila masa untuk meningkatkan keberkesanannya dalam memerangi rasuah.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

                                          <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"DASAR ANTI-PENGUBAHAN WANG HARAM (AML) Definisi Umum Untuk tujuan Manual ini, melainkan konteks menentukan sebaliknya: “AMLTF” bermaksud anti-pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan. “Pemilik Benefisial” bermaksud seseorang atau beberapa orang semula jadi yang akhirnya memiliki atau mengawal Klien atau orang semula jadi yang bagi pihaknya transaksi sedang dijalankan dan termasuk mereka yang menjalankan kawalan […]","protected":false},"author":100,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":19,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"terms-and-conditions.php","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"class_list":["post-48871","page","type-page","status-publish","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/48871","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/users\/100"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=48871"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/pages\/48871\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.zfx-asia.com\/ms\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=48871"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}